Comment bien anticiper sa succession ?
Qui a dit qu'il fallait attendre sa retraite pour préparer sa succession ? Plusieurs raisons plaident pour l'anticipation de l'organisation et de la répartition de votre héritage.
Mettre à l'abri vos proches ou en avantager certains, alléger la fiscalité qui portera sur le patrimoine légué, ou encore sécuriser la transmission de votre entreprise à vos descendants : voici les principales raisons qui doivent vous inciter à vous pencher très tôt sur ces questions.
Financiale vous accompagne dans cette démarche. Chaque situation est différente, rapprochez-vous de votre conseiller qui vous proposera un point précis et des solutions personnalisées.
Vous êtes salarié
Il n’est jamais trop tôt pour s’interroger sur sa transmission. Des solutions existent pour anticiper et faire en sorte que votre succession se déroule comme vous l’avez souhaité et dans les meilleures conditions. Vous pouvez par exemple :
- Prévoir des donations
- Souscrire des assurances-vie et rédiger une clause bénéficiaire sur-mesure
- Souscrire un capital décès exonéré de droits de succession
Vous êtes retraité
Le moment de la retraite est l’occasion de faire un point sur votre patrimoine et de réfléchir aux meilleures solutions pour transmettre vos biens à vos proches. Même si vous êtes déjà retraité et avez le sentiment d’avoir fait le nécessaire, des options plus intéressantes peuvent se présenter :
- Prévoir des donations
- Souscrire des assurances-vie et rédiger une clause bénéficiaire sur-mesure
- Souscrire un capital décès exonéré de droits de succession
Vous êtes chef d’entreprise ou TNS
En tant que chef d’entreprise, il est primordial de vous interroger sur les différentes stratégies de transmission de votre patrimoine, professionnel et privé. Avec Financiale, vous verrez qu’il existe des solutions d’optimisation, parmi lesquelles:
- Réfléchir à la mise en place d’un pacte Dutreil
- Effectuer des donations sur votre patrimoine professionnel et privé
- Prévoir un contrat de prévoyance sur-mesure déductible des charges de la société sous certaines conditions
Lorsque vous faites appel à Financiale, votre conseiller complète l’analyse de vos interlocuteurs habituels (avocats, experts comptables, notaires…) et vous accompagne dans votre réflexion.
Votre situation est unique.
Vous avez besoin de solutions sur-mesure pour votre succession.
Prenez rendez-vous sans attendre avec l’équipe Financiale !