Financiale nourrit un objectif, structurer votre patrimoine afin de le mettre réellement au service de vos projets de vie. Pour ce faire, la stratégie de notre cabinet porte sur une approche globale, des solutions personnalisées et un suivi dans la durée.
Notre méthode d’audit de votre patrimoine
Indispensable à un conseil patrimonial de qualité, l’approche globale de votre patrimoine permet d’obtenir une vision d’ensemble objective de votre situation. Elle évite également la découverte tardive d’éléments essentiels aux conseils que nous sommes amenés à vous dispenser.
Experts financiers, fiscaux, juridiques, immobiliers et sociaux, nous étudions l’ensemble de votre patrimoine afin de déceler, non seulement les fragilités, mais également les opportunités à saisir. Notre objectif est simple. Il consiste à structurer votre patrimoine pour le mettre au service de vos projets de vie : constitution de votre patrimoine, transmission, préparation de votre retraite, projet entrepreneurial…
Une approche globale de votre situation
Financiale commence par réaliser un audit de votre patrimoine. Celui-ci établit une synthèse de votre situation actuelle et met en lumière la structuration de votre patrimoine à 360° : statut matrimonial, propriétés de famille, biens financiers… À ce stade, nos ingénieurs patrimoniaux détectent les éventuelles incohérences et les possibilités de développement de votre patrimoine.
Des problématiques sont alors soulevées et évoquées avec vous afin de définir ensemble une ligne directrice servant de base à la construction d’une stratégie patrimoniale sur-mesure.
Un ensemble de solutions vous est ensuite proposé. Nous assurons la mise en place et le suivi de ces solutions afin qu’elles soient en parfaite adéquation avec vos projets de vie sur le long terme.
Quatre étapes clés, un investissement dans la durée
Du premier entretien à la réalisation de vos objectifs, notre démarche s’articule en quatre étapes-clés :
1. La rencontre
Bien vous connaître nous permet de bien vous conseiller. Lors d’un premier rendez-vous, nos experts effectuent un audit de votre situation personnelle. Nous établissons votre profil financier après avoir défini avec vous vos objectifs patrimoniaux.
2. L’étude
Après étude par nos experts, nous vous présentons une stratégie patrimoniale personnalisée en fonction de votre situation et projet de vie. Nous nous engageons mutuellement autour d’une lettre de mission.
3. L’action
Au cœur de votre environnement patrimonial (experts-comptables, notaires, avocats…), nous effectuons pour vous la mise en place des solutions patrimoniales que nous avons validées avec vous.
4. Le suivi
Notre cabinet réalise le suivi continu de vos actifs et veille à ce que vos décisions soient respectées. Vous êtes constamment informé.
Pour optimiser votre patrimoine tout au long de votre vie, des rendez-vous réguliers avec votre conseiller permettront d’adapter votre stratégie initiale en fonction de vos événements familiaux et professionnels, mais aussi en fonction des évolutions économiques et fiscales.
